Avokat për krijimin dhe licencimin e institucionit të pagesave
Andoni Law & Tax asiston shoqëritë që planifikojnë shërbime pagesash ose paraje elektronike në Shqipëri. Analizojmë modelin dhe rrjedhën e fondeve, koordinojmë krijimin e subjektit dhe përgatisim dokumentet ligjore për procedurën pranë Bankës së Shqipërisë, së bashku me ekipet financiare dhe operative.
Shërbimi
Ju ndihmojmë me
Analizë e modelit të pagesës dhe rrjedhës së fondeve.
Dallim mes institucionit të pagesave dhe parasë elektronike.
Akte shoqërie, qeverisje dhe dosje për Bankën e Shqipërisë.
Dokumente për fondet e klientëve, AML/KYC dhe kushtet e shërbimit.
Marrëveshje me agjentë e partnerë dhe kërkesa pas licencimit.
Hapat
Si punojmë
Shqyrtojmë modelin e shërbimit
Përcaktojmë funksionet, palët dhe rrjedhën e fondeve që duhen klasifikuar.
Ndërtojmë strukturën dhe dosjen
Koordinojmë shoqërinë, qeverisjen dhe dokumentet ligjore me materialet e ekipit.
Ndjekim miratimin dhe hapat pasues
Përgatisim përgjigjet për autoritetin dhe dokumentet e nevojshme për nisjen e aktivitetit.
Na kontaktoni
Po ndërtoni një shërbim pagesash në Shqipëri?
Na dërgoni përshkrimin e produktit, partnerët dhe mënyrën si do të lëvizin fondet.
Shqyrtoni modelin e pagesavePyetje praktike
Pyetje të shpeshta
A janë e njëjta gjë institucioni i pagesave dhe ai i parasë elektronike?
Jo. Emetimi i parasë elektronike kërkon analizë të veçantë nga ofrimi i shërbimeve të pagesave. Modeli konkret përcakton regjimin që duhet ndjekur.
A mund të operojmë vetëm me licencën e marrë në BE?
Nuk duhet supozuar se ajo mjafton për Shqipërinë. Shqyrtojmë mënyrën e ofrimit dhe çdo kërkesë vendore për subjektin ose partnerët.
A mund të përfshihen aksionarë dhe drejtues të huaj?
Struktura shqyrtohet kundrejt kritereve përkatëse. Dokumentet e pronësisë, përshtatshmërisë dhe administrimit duhet të përgatiten sipas kërkesave të aplikimit.
Modeli i pagesës përcakton procedurën
Shqyrtojmë çfarë merr përsipër subjekti, kush i mban fondet dhe si lëvizin ato mes paguesit, përfituesit dhe partnerëve. Transfertat, pagesat për tregti elektronike dhe modelet e tjera duhen analizuar sipas funksionit real, jo vetëm emrit të produktit.
Dallojmë shërbimet e pagesave nga emetimi i parasë elektronike dhe kontrollojmë nëse ekziston ndonjë përjashtim i zbatueshëm. Ky vlerësim vjen përpara zgjedhjes së dokumenteve ose mbështetjes te licenca e një partneri.
Subjekti, dosja dhe marrëdhëniet operative
Bashkërendojmë aktet e shoqërisë dhe regjistrimin në QKB me kërkesat për kapitalin, pronësinë, përshtatshmërinë e drejtuesve dhe qeverisjen. Shqyrtojmë pjesën ligjore të programit të aktivitetit dhe planit të biznesit, pa zëvendësuar përgatitjen financiare e teknike.
Dokumentet mbulojnë mbrojtjen e fondeve të klientëve, kushtet e shërbimit, procedurat AML/KYC dhe marrëdhëniet me agjentë ose ofrues të jashtëm. Kontratat dhe politikat duhet të përputhen me mënyrën si do të ofrohet realisht shërbimi.
Shqyrtimi dhe nisja e aktivitetit
Ndjekim kërkesat për sqarime e plotësime dhe koordinojmë përgjigjet e ekipit. Pas vendimit, asistojmë për detyrimet e raportimit, ndryshimet e aktivitetit dhe dokumentet që duhet të mbahen të përditësuara sipas statusit të subjektit.
Si punojmë
Shqyrtojmë modelin e shërbimit
Përcaktojmë funksionet, palët dhe rrjedhën e fondeve që duhen klasifikuar.
Ndërtojmë strukturën dhe dosjen
Koordinojmë shoqërinë, qeverisjen dhe dokumentet ligjore me materialet e ekipit.
Ndjekim miratimin dhe hapat pasues
Përgatisim përgjigjet për autoritetin dhe dokumentet e nevojshme për nisjen e aktivitetit.
Pyetje të shpeshta
A janë e njëjta gjë institucioni i pagesave dhe ai i parasë elektronike?
Jo. Emetimi i parasë elektronike kërkon analizë të veçantë nga ofrimi i shërbimeve të pagesave. Modeli konkret përcakton regjimin që duhet ndjekur.
A mund të operojmë vetëm me licencën e marrë në BE?
Nuk duhet supozuar se ajo mjafton për Shqipërinë. Shqyrtojmë mënyrën e ofrimit dhe çdo kërkesë vendore për subjektin ose partnerët.
A mund të përfshihen aksionarë dhe drejtues të huaj?
Struktura shqyrtohet kundrejt kritereve përkatëse. Dokumentet e pronësisë, përshtatshmërisë dhe administrimit duhet të përgatiten sipas kërkesave të aplikimit.
Po ndërtoni një shërbim pagesash në Shqipëri?
Na dërgoni përshkrimin e produktit, partnerët dhe mënyrën si do të lëvizin fondet.
Modeli i pagesës përcakton procedurën
Shqyrtojmë çfarë merr përsipër subjekti, kush i mban fondet dhe si lëvizin ato mes paguesit, përfituesit dhe partnerëve. Transfertat, pagesat për tregti elektronike dhe modelet e tjera duhen analizuar sipas funksionit real, jo vetëm emrit të produktit.
Dallojmë shërbimet e pagesave nga emetimi i parasë elektronike dhe kontrollojmë nëse ekziston ndonjë përjashtim i zbatueshëm. Ky vlerësim vjen përpara zgjedhjes së dokumenteve ose mbështetjes te licenca e një partneri.
Subjekti, dosja dhe marrëdhëniet operative
Bashkërendojmë aktet e shoqërisë dhe regjistrimin në QKB me kërkesat për kapitalin, pronësinë, përshtatshmërinë e drejtuesve dhe qeverisjen. Shqyrtojmë pjesën ligjore të programit të aktivitetit dhe planit të biznesit, pa zëvendësuar përgatitjen financiare e teknike.
Dokumentet mbulojnë mbrojtjen e fondeve të klientëve, kushtet e shërbimit, procedurat AML/KYC dhe marrëdhëniet me agjentë ose ofrues të jashtëm. Kontratat dhe politikat duhet të përputhen me mënyrën si do të ofrohet realisht shërbimi.
Shqyrtimi dhe nisja e aktivitetit
Ndjekim kërkesat për sqarime e plotësime dhe koordinojmë përgjigjet e ekipit. Pas vendimit, asistojmë për detyrimet e raportimit, ndryshimet e aktivitetit dhe dokumentet që duhet të mbahen të përditësuara sipas statusit të subjektit.
Na tregoni për çështjen tuaj
Ndani faktet, fazën aktuale dhe ndihmën që kërkoni. Zyra do ta shqyrtojë informacionin përpara se të propozojë objektin e punës, tarifën dhe afatin orientues.