Avokat për procedura AML/KYC dhe dokumentim të klientit
Andoni Law & Tax këshillon subjekte financiare dhe profesione ose biznese të tjera për detyrimet AML/KYC që zbatohen ndaj aktivitetit të tyre. Përcaktojmë fushën e kërkesave, hartojmë procedurat dhe asistojmë në dokumentimin e kontrolleve, përditësimet dhe përgjigjet ndaj autoriteteve kompetente.
Shërbimi
Ju ndihmojmë me
Përcaktim i detyrimeve AML/KYC për veprimtarinë konkrete.
Vlerësim risku dhe procedura të kujdesit ndaj klientit.
Identifikim e dokumentim i pronarit përfitues.
Politika për ruajtje, raportim dhe përgjegjësi të brendshme.
Rishikim dokumentesh dhe përgjigje ndaj inspektimeve.
Hapat
Si punojmë
Përcaktojmë fushën e detyrimeve
Shqyrtojmë subjektin, aktivitetin dhe mënyrën e marrëdhënies me klientët.
Përshtatim procedurat
Hartojmë politikat dhe dokumentet sipas modelit të punës e roleve të ekipit.
Mbështesim rishikimin dhe përgjigjet
Kontrollojmë përditësimet dhe përgatisim dokumentimin për kërkesat ose gjetjet e autoritetit.
Na kontaktoni
Përshtatni procedurat AML/KYC me aktivitetin tuaj
Na tregoni llojin e subjektit dhe nëse kërkohet hartim, rishikim apo përgjigje ndaj një gjetjeje.
Kërkoni shqyrtimin e proceduravePyetje praktike
Pyetje të shpeshta
A vlejnë detyrimet AML/KYC vetëm për bankat?
Jo. Kuadri mund të përfshijë edhe institucione jobanka dhe kategori të tjera subjektesh ose profesionesh. Statusi duhet verifikuar sipas aktivitetit.
A mund të rishikoni procedurat që përdorim aktualisht?
Po. Krahasojmë dokumentet me detyrimet dhe mënyrën reale të punës për të identifikuar çfarë duhet ndryshuar ose plotësuar.
A mund të ndihmoni pas një gjetjeje të inspektimit?
Po. Analizojmë gjetjen dhe dokumentet mbështetëse, pastaj përgatisim qëndrimin ligjor dhe ndryshimet procedurale të nevojshme për përgjigjen.
Detyrimet sipas subjektit dhe veprimtarisë
Fillimisht kontrollojmë nëse subjekti dhe veprimet e tij përfshihen në kuadrin përkatës. Për subjektet që kanë detyrime, shqyrtojmë vlerësimin e riskut sipas klientëve, produkteve, kanaleve dhe marrëdhënieve që krijon aktiviteti.
Dokumentet duhet të dallojnë identifikimin fillestar, kujdesin e zakonshëm dhe masat e shtuara kur kërkohen. Analizojmë identifikimin e pronarit përfitues dhe mënyrën si dokumentohet verifikimi, jo vetëm mbledhjen e një formulari.
Procedura që mund të zbatohen nga ekipi
Hartojmë ose përditësojmë politikat për pranimin dhe ndjekjen e klientit, ruajtjen e dokumenteve, përshkallëzimin e çështjeve dhe raportimin sipas detyrimeve të zbatueshme. Sqarojmë ndarjen e roleve dhe dokumentet që provojnë kryerjen e kontrolleve.
Punojmë me personat përgjegjës të subjektit që procedurat të lidhen me rrjedhën reale të punës. Këshillimi ligjor nuk zëvendëson zbatimin e përditshëm, vendimmarrjen dhe funksionet e brendshme të subjektit.
Rishikime dhe kërkesa të autoritetit
Kontrollojmë politikat ekzistuese për boshllëqe ose ndryshime të nevojshme. Në rast inspektimi ose gjetjeje, organizojmë dokumentet, përgatisim shpjegimet dhe ndihmojmë në pasqyrimin e masave korrigjuese që lidhen me çështjen konkrete.
Si punojmë
Përcaktojmë fushën e detyrimeve
Shqyrtojmë subjektin, aktivitetin dhe mënyrën e marrëdhënies me klientët.
Përshtatim procedurat
Hartojmë politikat dhe dokumentet sipas modelit të punës e roleve të ekipit.
Mbështesim rishikimin dhe përgjigjet
Kontrollojmë përditësimet dhe përgatisim dokumentimin për kërkesat ose gjetjet e autoritetit.
Pyetje të shpeshta
A vlejnë detyrimet AML/KYC vetëm për bankat?
Jo. Kuadri mund të përfshijë edhe institucione jobanka dhe kategori të tjera subjektesh ose profesionesh. Statusi duhet verifikuar sipas aktivitetit.
A mund të rishikoni procedurat që përdorim aktualisht?
Po. Krahasojmë dokumentet me detyrimet dhe mënyrën reale të punës për të identifikuar çfarë duhet ndryshuar ose plotësuar.
A mund të ndihmoni pas një gjetjeje të inspektimit?
Po. Analizojmë gjetjen dhe dokumentet mbështetëse, pastaj përgatisim qëndrimin ligjor dhe ndryshimet procedurale të nevojshme për përgjigjen.
Përshtatni procedurat AML/KYC me aktivitetin tuaj
Na tregoni llojin e subjektit dhe nëse kërkohet hartim, rishikim apo përgjigje ndaj një gjetjeje.
Detyrimet sipas subjektit dhe veprimtarisë
Fillimisht kontrollojmë nëse subjekti dhe veprimet e tij përfshihen në kuadrin përkatës. Për subjektet që kanë detyrime, shqyrtojmë vlerësimin e riskut sipas klientëve, produkteve, kanaleve dhe marrëdhënieve që krijon aktiviteti.
Dokumentet duhet të dallojnë identifikimin fillestar, kujdesin e zakonshëm dhe masat e shtuara kur kërkohen. Analizojmë identifikimin e pronarit përfitues dhe mënyrën si dokumentohet verifikimi, jo vetëm mbledhjen e një formulari.
Procedura që mund të zbatohen nga ekipi
Hartojmë ose përditësojmë politikat për pranimin dhe ndjekjen e klientit, ruajtjen e dokumenteve, përshkallëzimin e çështjeve dhe raportimin sipas detyrimeve të zbatueshme. Sqarojmë ndarjen e roleve dhe dokumentet që provojnë kryerjen e kontrolleve.
Punojmë me personat përgjegjës të subjektit që procedurat të lidhen me rrjedhën reale të punës. Këshillimi ligjor nuk zëvendëson zbatimin e përditshëm, vendimmarrjen dhe funksionet e brendshme të subjektit.
Rishikime dhe kërkesa të autoritetit
Kontrollojmë politikat ekzistuese për boshllëqe ose ndryshime të nevojshme. Në rast inspektimi ose gjetjeje, organizojmë dokumentet, përgatisim shpjegimet dhe ndihmojmë në pasqyrimin e masave korrigjuese që lidhen me çështjen konkrete.
Na tregoni për çështjen tuaj
Ndani faktet, fazën aktuale dhe ndihmën që kërkoni. Zyra do ta shqyrtojë informacionin përpara se të propozojë objektin e punës, tarifën dhe afatin orientues.