Avokat për fintech, kripto dhe aktive digjitale
Andoni Law & Tax këshillon kompani fintech dhe projekte me aktive digjitale për kërkesat ligjore në Shqipëri. Analizojmë funksionin e produktit, marrëdhëniet me klientët dhe rrjedhën e parave ose aktiveve, pastaj përcaktojmë dokumentet, procedurat dhe autoritetet që lidhen me modelin konkret.
Shërbimi
Ju ndihmojmë me
Klasifikim ligjor i produktit dhe funksioneve të platformës.
Analizë e licencimit, regjistrimit dhe autoritetit kompetent.
Kushte përdorimi dhe kontrata me klientë ose partnerë.
Kërkesa AML/KYC sipas rolit të subjektit.
Aplikime, komunikime dhe dokumente për marrëdhënie bankare.
Hapat
Si punojmë
Analizojmë funksionet reale
Shqyrtojmë produktin, klientët, juridiksionet dhe lëvizjen e parave ose aktiveve.
Përgatisim kuadrin e dokumenteve
Përcaktojmë procedurat dhe hartojmë kontratat e politikat për modelin e zgjedhur.
Mbështesim procedurën dhe ndryshimet
Ndjekim komunikimet me autoritetet dhe rishikojmë dokumentet kur zhvillohet produkti.
Na kontaktoni
Sqaroni modelin ligjor të produktit tuaj fintech
Na dërgoni një përshkrim të funksioneve, klientëve dhe partnerëve të platformës.
Kërkoni analizë për fintech ose aktive digjitalePyetje praktike
Pyetje të shpeshta
A kërkon licencë çdo biznes fintech?
Jo vetëm sepse përdor teknologji financiare. Duhet analizuar shërbimi që kryen dhe roli që merr në marrëdhënien me klientin.
A mund të përdorim të njëjtat dokumente që kemi jashtë Shqipërisë?
Ato mund të jenë pikënisje, por duhen kontrolluar kundrejt modelit vendor dhe kërkesave të zbatueshme. Përkthimi i dokumenteve nuk mjafton si analizë ligjore.
A garantoni hapjen e një llogarie bankare për projektin?
Jo. Asistojmë në shpjegimin dhe dokumentimin ligjor të aktivitetit, ndërsa banka bën vlerësimin dhe merr vendimin e vet.
Klasifikimi vjen përpara emërtimit të produktit
Etiketat fintech, platformë ose kripto nuk tregojnë vetë nëse aktiviteti është i rregulluar. Shqyrtojmë çfarë bën subjekti: ofron shërbim teknik, kryen pagesa, ndërmjetëson, ruan aktive ose merr një rol tjetër në transaksion.
Sipas funksionit, analizojmë kërkesat që mund të lidhen me Bankën e Shqipërisë, Autoritetin e Mbikëqyrjes Financiare ose kuadrin përkatës të aktiveve digjitale. Vlerësojmë licencimin, regjistrimin dhe detyrimet AML/KYC aty ku zbatohen.
Dokumentet e produktit dhe partnerëve
Hartojmë kushtet e përdorimit dhe marrëveshjet me klientët, si dhe kontratat me partnerë, ofrues teknikë ose subjekte të licencuara. Dokumentet duhet të përcaktojnë shërbimin, përgjegjësitë dhe rolin e secilës palë në përputhje me modelin e analizuar.
Për kompani të huaja shqyrtojmë mënyrën e ofrimit në Shqipëri dhe lidhjen me dokumentet e grupit. Ndryshimi i produktit, klientëve ose rrjedhës së aktiveve mund të kërkojë rishikim të analizës fillestare.
Procedurat dhe marrëdhëniet bankare
Përgatisim pjesën ligjore të aplikimeve dhe përgjigjet ndaj kërkesave të autoriteteve. Mund të ndihmojmë edhe me dokumentet që shpjegojnë aktivitetin për një bankë ose partner tregtar; vendimi për hapjen e llogarisë ose marrëdhënies merret nga institucioni përkatës.
Si punojmë
Analizojmë funksionet reale
Shqyrtojmë produktin, klientët, juridiksionet dhe lëvizjen e parave ose aktiveve.
Përgatisim kuadrin e dokumenteve
Përcaktojmë procedurat dhe hartojmë kontratat e politikat për modelin e zgjedhur.
Mbështesim procedurën dhe ndryshimet
Ndjekim komunikimet me autoritetet dhe rishikojmë dokumentet kur zhvillohet produkti.
Pyetje të shpeshta
A kërkon licencë çdo biznes fintech?
Jo vetëm sepse përdor teknologji financiare. Duhet analizuar shërbimi që kryen dhe roli që merr në marrëdhënien me klientin.
A mund të përdorim të njëjtat dokumente që kemi jashtë Shqipërisë?
Ato mund të jenë pikënisje, por duhen kontrolluar kundrejt modelit vendor dhe kërkesave të zbatueshme. Përkthimi i dokumenteve nuk mjafton si analizë ligjore.
A garantoni hapjen e një llogarie bankare për projektin?
Jo. Asistojmë në shpjegimin dhe dokumentimin ligjor të aktivitetit, ndërsa banka bën vlerësimin dhe merr vendimin e vet.
Sqaroni modelin ligjor të produktit tuaj fintech
Na dërgoni një përshkrim të funksioneve, klientëve dhe partnerëve të platformës.
Klasifikimi vjen përpara emërtimit të produktit
Etiketat fintech, platformë ose kripto nuk tregojnë vetë nëse aktiviteti është i rregulluar. Shqyrtojmë çfarë bën subjekti: ofron shërbim teknik, kryen pagesa, ndërmjetëson, ruan aktive ose merr një rol tjetër në transaksion.
Sipas funksionit, analizojmë kërkesat që mund të lidhen me Bankën e Shqipërisë, Autoritetin e Mbikëqyrjes Financiare ose kuadrin përkatës të aktiveve digjitale. Vlerësojmë licencimin, regjistrimin dhe detyrimet AML/KYC aty ku zbatohen.
Dokumentet e produktit dhe partnerëve
Hartojmë kushtet e përdorimit dhe marrëveshjet me klientët, si dhe kontratat me partnerë, ofrues teknikë ose subjekte të licencuara. Dokumentet duhet të përcaktojnë shërbimin, përgjegjësitë dhe rolin e secilës palë në përputhje me modelin e analizuar.
Për kompani të huaja shqyrtojmë mënyrën e ofrimit në Shqipëri dhe lidhjen me dokumentet e grupit. Ndryshimi i produktit, klientëve ose rrjedhës së aktiveve mund të kërkojë rishikim të analizës fillestare.
Procedurat dhe marrëdhëniet bankare
Përgatisim pjesën ligjore të aplikimeve dhe përgjigjet ndaj kërkesave të autoriteteve. Mund të ndihmojmë edhe me dokumentet që shpjegojnë aktivitetin për një bankë ose partner tregtar; vendimi për hapjen e llogarisë ose marrëdhënies merret nga institucioni përkatës.
Na tregoni për çështjen tuaj
Ndani faktet, fazën aktuale dhe ndihmën që kërkoni. Zyra do ta shqyrtojë informacionin përpara se të propozojë objektin e punës, tarifën dhe afatin orientues.